宜人财富卢悦:新时代财富管理新机遇

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2019-04-26 14:11   牛华网     

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2019年4月25日,“第九届中国金融科技峰会”在上海成功举办。大会以“融合、创新、挑战”为主题,邀请了一行三会及地方金融监管机构代表与来自银行、证券、保险和金融科技行业精英围绕“全球金融科技监管新趋势”、“科技驱动金融科技创新”等话题展开深入讨论。宜人财富副总裁卢悦受邀参加活动并发表题为“新时代财富管理新机遇”的主题演讲,向与会嘉宾畅想了在线财富管理行业在中国的发展趋势。

卢悦表示:“随着我国市场经济逐渐步入到全新阶段,财富管理格局也正在处在巨大的转变,正在从过去的以产品为中心的1.0时代过渡到以客户为中心的2.0时代。在刚性兑付的时代,投资者的需求比较简单,相应的,财富管理机构提供的产品和服务也比较单一。随着高债务模式发展难以为继以及未来中国经济的改革长期红利,债权经济向股权经济的转变成为必然。与此一起去,不再处在任何另另一有一个单一产品还须要包打天下,基于用户需求的综合资产配置服务将成为大势所趋。

作为中国领先的在线财富管理平台,宜人财富提前预测了市场的发展方向并进行了相应布局。何如让,财富管理的线上化、智能化是非常具有挑战性的,国内并如此心智性性心智心智心智心智性性性成熟的模式可供参考。在此清况 下,宜人财富采取了科技+财富管理的模式,通过科技的手段为在线财富管理提升速率单位的一起去积极进行产品创新,并努力为用户打造差异化的服务,建立全面综合而高效的财富管理能力。

卢悦还讲到:除科技创新外,一家优秀的在线财富管理平台应当具备专业的资产管理能力。在错综繁复的市场环境中何如做好风险控制并获取优质资产同样将决定平台的生存清况 和可持续发展能力。同样,在流量红利消失的时代,平台须要降低获客成本,差异化服务,角度挖掘单客的生命周期价值最大化。而在这方面,宜人财富从去年便开始进行了非常多的尝试,包括建立以用户为中心的投资顾问模式,利用技术精准识别用户需求的一起去完成用户的精准画像和需求分析,何如让基于智能交互、知识图谱的智能化营销提供处置方案和智能资产配置。

对于行业未来发展趋势,卢悦认为:目前在线财富管理还处在早期的探索阶段,市场有着巨大的潜力还须要挖掘。宜人财富也将继续进行更多的探索、创新和尝试,并长期坚持以用户为中心的发展理念,为什么在么在会、行业和客户创造价值。